Blog

31 stycznia 2025

Te osoby nie otrzymają zwrotu podatku w 2025 roku – sprawdź, czy to dotyczy Ciebie

Zwrot podatku to dla wielu osób miły dodatek po rocznym rozliczeniu PIT. Jednak nie wszyscy mogą na niego liczyć. Istnieją sytuacje, w których podatnik, mimo poprawnie złożonego zeznania, nie otrzyma zwrotu nadpłaconego podatku. W 2025 roku dotyczy to dwóch głównych grup podatników. W tym artykule dowiesz się czy brak zwrotu może dotyczyć również Ciebie.

Osoby, które nie korzystają z ulg podatkowych

Pierwszą grupą są podatnicy, którzy nie mają możliwości skorzystania z ulg i odliczeń podatkowych. Dotyczy to zarówno osób zatrudnionych na umowie o pracę, jak i prowadzących działalność gospodarczą. Jeśli w ciągu roku były odprowadzane zaliczki na podatek dochodowy w odpowiedniej wysokości, to przy rozliczeniu rocznym nie wystąpi nadpłata, a więc zwrot podatku się nie należy.

Kiedy nie dostaniesz zwrotu podatku?

  1. Zaliczki były obliczane prawidłowo – jeśli w trakcie roku pracodawca lub sam podatnik (w przypadku działalności gospodarczej) odprowadzał podatek w odpowiedniej wysokości, to na koniec roku wynik rozliczenia będzie zerowy.
  2. Brak ulg podatkowych – osoby, które nie mogą skorzystać z ulg, np. na dziecko, internet, termomodernizacyjną czy odliczeń składek zdrowotnych (w działalności gospodarczej), nie mają podstaw do uzyskania zwrotu.

Przykład

Osoba zatrudniona na umowę o pracę, która nie posiada dzieci, nie ponosi wydatków uprawniających do ulg i której pracodawca odprowadzał zaliczki w prawidłowej wysokości, nie otrzyma zwrotu podatku. Jej podatek został rozliczony na bieżąco, więc na koniec roku wynik będzie neutralny.

Osoby mające zaległości wobec urzędu skarbowego i innych instytucji

Drugą grupą podatników, którzy nie otrzymają zwrotu podatku, są osoby posiadające zaległości finansowe wobec instytucji publicznych. W takim przypadku nadpłacony podatek nie zostanie im wypłacony, lecz przeznaczony na pokrycie długów.

Jakie zobowiązania mogą skutkować zatrzymaniem zwrotu podatku?

  • Mandaty – nieopłacone kary za wykroczenia drogowe, brak biletu w komunikacji miejskiej czy inne należności wobec służb porządkowych.
  • Abonament RTV – osoby zalegające z opłatą abonamentową mogą zostać objęte egzekucją, a urząd skarbowy może przeznaczyć ich zwrot podatku na pokrycie długu.
  • Zaległości podatkowe – jeśli podatnik nie uregulował zaległych podatków z poprzednich lat lub nie zapłacił nałożonych kar podatkowych, zwrot podatku zostanie zatrzymany.
  • Zaległości w ZUS – przedsiębiorcy, którzy nie opłacili składek na ubezpieczenia społeczne, mogą stracić zwrot podatku na rzecz pokrycia tych należności.

Przykład

Osoba prowadząca działalność gospodarczą, która zalega z opłatą składek ZUS, nie otrzyma zwrotu podatku, ponieważ zostanie on przekazany na pokrycie zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

Co zrobić, aby nie stracić zwrotu podatku?

  1. Sprawdzić swoje zobowiązania – warto upewnić się, czy nie ma żadnych zaległości w urzędzie skarbowym, ZUS czy innych instytucjach państwowych.
  2. Uregulować zaległości przed złożeniem PIT – jeśli podatnik ma długi, powinien je spłacić, zanim urząd skarbowy dokona potrącenia z nadpłaconego podatku.
  3. Skorzystać z dostępnych ulg – jeśli istnieje możliwość zastosowania odliczeń podatkowych, warto sprawdzić, czy nie przysługuje jakaś ulga, która zwiększyłaby zwrot.

Podsumowanie

Nie każdy podatnik, który składa roczne zeznanie PIT, otrzyma zwrot podatku. Jeśli zaliczki na podatek były odprowadzane w prawidłowej wysokości i nie przysługuje żadna ulga, nie pojawi się nadpłata do zwrotu. Dodatkowo osoby posiadające zaległości wobec urzędu skarbowego, ZUS lub innych instytucji mogą spodziewać się, że ich zwrot zostanie zajęty na pokrycie długów. Warto zawczasu sprawdzić swoje zobowiązania i uregulować zaległości, aby uniknąć rozczarowania przy rozliczeniu podatkowym.

Potrzebujesz pomocy w rozliczeniu podatku za rok 2024? Skontaktuj się z nami, chętnie pomożemy!

Pobierz bezpłatne zestawienie:

16 najgorszych błędów przy zakładaniu JDG

i dowiedz się, jak ich uniknąć!

Sprawdź, jak różnice w podatkach, składkach ZUS i kosztach księgowości wpływają na start Twojej działalności.

Zero spamu
– tylko konkretna wiedza i wskazówki, które pomogą Ci na start działalności!

Pobierz bezpłatną ulotkę:

16 rzeczy, które warto przemyśleć przed założeniem działalności

..abyś mógł dobrze przygotować się na start swojej firmy.

Sprawdź, jak dobrze przygotować się do startu swojej firmy, by uniknąć niespodzianek i kosztownych błędów!

Zero spamu
– tylko konkretna wiedza i wskazówki, które pomogą Ci na start działalności!

Najpopularniejsze Artykuły

  • Jakie są koszty prowadzenia jednoosobowej działalności gospodarczej?

    Czytaj
  • Mały ZUS Plus 2025 – wszystko, co musisz wiedzieć

    Czytaj
  • Składki ZUS na ryczałcie w 2025 roku – ile zapłacisz?

    Czytaj

Czytaj więcej

  • 31 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Te osoby nie otrzymają zwrotu podatku w 2025 roku – sprawdź, czy to dotyczy Ciebie

    Zwrot podatku to dla wielu osób miły dodatek po rocznym rozliczeniu PIT. Jednak nie wszyscy mogą na niego liczyć. Istnieją sytuacje, w których...

    Czytaj
  • 30 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Ile składki zdrowotnej możesz odliczyć w 2025 roku?

    W 2025 roku możliwość odliczenia składki zdrowotnej zależy od formy opodatkowania Twojej działalności gospodarczej. Nie każdy przedsiębiorca może...

    Czytaj
  • 28 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Jak zapłacić niższy podatek dzięki dzieciom? 3 sposoby na ulgi dla rodzin

    Rodzice wychowujący dzieci mogą skorzystać z różnych ulg podatkowych, które realnie obniżają kwotę podatku do zapłaty. W zależności...

    Czytaj
  • 27 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Samochód w najmie długoterminowym czy w leasingu? Co wybrać?

    Coraz więcej osób i firm staje przed wyborem, czy lepszym rozwiązaniem będzie samochód w najmie długoterminowym, czy może leasing. Obydwie...

    Czytaj
  • 22 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Czy wydatki poniesione przed założeniem działalności gospodarczej można rozliczyć w kosztach i odliczyć VAT?

    Wielu przyszłych przedsiębiorców jeszcze przed oficjalnym rozpoczęciem działalności ponosi wydatki związane z przyszłą firmą. Może to być zakup...

    Czytaj
  • 22 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Kontrola podatkowa: Kiedy jest zapowiedziana, a kiedy może być niespodziewana?

    Kontrola podatkowa to nieunikniona część prowadzenia działalności gospodarczej, z którą przedsiębiorcy mogą się spotkać w różnym czasie....

    Czytaj
  • 17 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Trzy sytuacje, kiedy nie skorzystasz z ulgi dla młodych do 26. roku życia

    Ulga dla młodych to preferencja podatkowa, która pozwala osobom do 26. roku życia nie płacić podatku dochodowego od wynagrodzenia z umowy...

    Czytaj
  • 17 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Czy psycholog może rozliczyć w firmowych kosztach fakturę od Znany Lekarz? 

    Wielu psychologów i psychiatrów prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą korzysta z portalu ZnanyLekarz.pl, aby promować swoje...

    Czytaj
  • 16 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Jak rozliczyć opłatę wstępną przy leasingu operacyjnym samochodu?

    Leasing operacyjny to popularna forma finansowania samochodu w firmie, która pozwala na elastyczne rozliczanie kosztów. Jednym z kluczowych...

    Czytaj
  • 14 stycznia 2025
    Podatki przedsiębiorcy

    Zasiłek macierzyński w JDG – jak go otrzymać?

    Prowadzenie własnej działalności gospodarczej daje niezależność i elastyczność, ale często wiąże się też z obawami o stabilność...

    Czytaj